¿Qué debo hacer si el titular de un CDT fallece?
Sabemos que la pérdida de un ser querido es un momento difícil. Si la persona fallecida tenía un CDT gestionado a través de MejorCDT, existen diferentes alternativas para realizar el trámite de reclamación de los recursos. El proceso y los documentos requeridos pueden variar según la entidad financiera y la situación de la sucesión. Sin embargo, existen documentos básicos que permiten iniciar la revisión del caso.
¿Qué documentos necesito?
Los documentos dependen de si ya existe una sucesión formalizada o si todavía no se ha realizado.
1. Si existe una sucesión notarial
Cuando la sucesión fue realizada ante notaría, normalmente se requiere:
- Escritura pública de sucesión que contenga el trabajo de partición y adjudicación de bienes.
- Copia del documento de identificación de los beneficiarios de la sucesión.
- Copia del documento de identificación del cliente fallecido.
- Si el producto corresponde a un CDT, se debe entregar el CDT original el día de la reclamación del saldo, cuando la entidad financiera así lo requiera.
2. Si existe una sucesión judicial
Si la sucesión se realizó mediante un proceso judicial, normalmente se requiere:
- Sentencia del proceso de sucesión que apruebe el trabajo de partición y adjudicación de bienes.
- Trabajo de partición y adjudicación de bienes.
- Copia del documento de identificación de los beneficiarios de la sucesión.
- Copia del documento de identificación del cliente fallecido.
- Si el producto corresponde a un CDT, se debe entregar el CDT original el día de la reclamación del saldo, cuando la entidad financiera así lo requiera.
3. Si todavía no existe una sucesión
En algunos casos, los interesados pueden iniciar la reclamación sin que exista una sucesión formalizada. Para estos casos, pueden solicitarse documentos como:
- Solicitud escrita de los interesados en reclamar los saldos del cliente fallecido.
- Registro civil de defunción del cliente fallecido.
- Documentos que acrediten el parentesco entre el interesado y el cliente fallecido.
- Copia del documento de identificación del cliente fallecido.
- Copia del documento de identificación de los interesados en realizar la reclamación.
- Declaración extrajuicio de los interesados, en la que manifiesten quiénes son las personas llamadas a reclamar y que no existen otras personas con igual o mejor derecho para realizar dicha reclamación.
- Si el producto corresponde a un CDT, se debe entregar el CDT original el día de la reclamación del saldo, cuando la entidad financiera así lo requiera.
¿Qué pasa después de entregar los documentos?
Una vez se cuente con la documentación básica, se puede iniciar la revisión del caso ante la entidad financiera donde se encuentra constituido el CDT.
La entidad será la encargada de validar la documentación, determinar quiénes tienen derecho a reclamar los recursos y confirmar si se requieren documentos adicionales antes de realizar la entrega del saldo.
Desde MejorCDT podemos acompañarte durante este proceso, orientándote sobre la documentación inicial y ayudándote a gestionar la solicitud ante la entidad financiera correspondiente.
Información importante
Los documentos mencionados anteriormente corresponden a una guía básica para iniciar el trámite. Los requisitos, documentos adicionales, validaciones y tiempos de respuesta pueden variar según la entidad financiera, el tipo de producto y las características particulares de cada caso.
Por esta razón, entregar esta documentación no implica que la reclamación haya sido aprobada ni que el pago sea automático. La entidad financiera deberá realizar las validaciones correspondientes antes de determinar la procedencia de la entrega de los recursos.